Někdo má rád jistotu, jiný zase pro vyšší výnos klidně zariskuje. Existují lidé, kteří vše pečlivě porovnávají, propočítávají a analyzují. Naproti nim zase stojí emočně založení jedinci, kteří se pro tu nejlepší investici rozhodnou jednoduše na základě pocitu. Stejně jako znáte typologii osobnosti, existuje i typologie investorů. Mimochodem, tato dvě odvětví spolu mají spoustu společného, charakteristika člověka a jeho přístup k životu se totiž odráží i v jeho postoji k financím a investování.

Typologií investorů existuje hned celá řada. Někdo je dělí z hlediska délky investičního horizontu, jiní pro přístup k riziku a podobně. Počet typů se také často liší, narazíte například na základní rozdělení na pasivního a aktivního investora, jinde se objevuje až deset různých kategorií. My jsme se rozhodli všechny tyto poznatky shrnout do tří základních typů:

• Konzervativní investor
• Dynamický investor
• Vyvážený investor

Konzervativní investor

Jedná se o typ investora, mezi jehož hlavní cíle patří postupné zvyšování hodnoty portfolia, aniž by docházelo k výrazným (byť třeba jen krátkodobým) výkyvům. Nemá rád riziko a nepouští se do něj, raději dá přednost jistotě i za cenu nižšího výnosu. Takový člověk si je často vědom, že by se nedokázal v rizikových situacích zachovat racionálně a při sebemenším výkyvu trhu by mu dělalo velký problém zůstat věrný dobře nastavené dlouhodobé strategii. Z těchto důvodů se raději spoléhá na jistější investiční produkty se zajištěním.

Konzervativní investoři často investují v dlouhodobém investičním horizontu. V jejich investičním portfoliu se objevují například nemovitostní fondy a investice do dluhopisů. Říká se, že k tomuto typu tíhnou spíše ženy a nezkušení začátečníci, nemusí se ale jednat o pravidlo. I někteří zkušenější investoři dávají zkrátka přednost jistotě a není na tom určitě nic špatného.

Dynamický investor

Naproti konzervativnímu investorovi stojí jeho pravý opak – dynamický investor. Takový člověk dokáže velmi dobře přijmout riziko a umí s ním pracovat. Neznamená to, že by se bezhlavě vrhal hned do první příležitosti, kterou uvidí, ale dokáže ovládnout své emoce a nenechá se ovlivnit případným výkyvem trhu. Umí se smířit i s porážkou a počítá s možnou ztrátou, na druhé straně však stojí možnost mnohem vyššího výnosu, o kterém si může nechat konzervativní investor pouze zdát.

Hlavním cílem dynamického investora je maximální zisk. Z toho důvodu volí investiční produkty, u kterých se objevuje vyšší pravděpodobnost vysokého výnosu, s tím se ale pojí i o něco vyšší riziko poklesu a možné ztráty. Dynamičtí investoři se rádi pouštějí do obchodování s akciemi nebo kryptoměnami.

Vyvážený investor

Na pomyslném středu mezi dynamickým a konzervativním investorem stojí typ vyváženého investora. Své investice má rovnoměrně rozloženy mezi konzervativní produkty a investice s vyšším rizikem. Ty rizikovější většinou tvoří zhruba 40 % celkového portfolia. To znamená, že se na jednu stranu rád drží určité jistoty, nemá ale částečně problém podstoupit i riziko s vidinou navýšení celkového výnosu za cenu možné ztráty.

Do skupiny vyvážených investorů patří většinou zkušenější investoři, kteří ví, jak své portfolio co nejefektivněji rozložit a dokážou z obou světů vytěžit maximum. Umí reagovat na aktuální dění na trhu, ale nenechají si jím nijak výrazně ovlivnit a drží se nastavené strategie, kterou v čase pouze přizpůsobují.

Jak zjistit, kam patřím?

Pokud si ani po přečtení jednotlivých typů investorů a jejich charakteristik nejste jistí, kam se tedy vlastně zařadit a pro jaké investice se rozhodnout, pomůže vám s tím náš investiční dotazník. Na základě několika otázek umí vyhodnotit, do jaké skupiny se zhruba řadíte a na jeho základě jsme schopni vám následně schopni vybrat tu nejEFEKTivnější investici z naší nabídky.