FAQ - Nejčastější dotazy ohledně investování

Peníze a daně

Údaje k platbě – jak vygenerovat, kde je vzít a na co jsou?

Identifikace chybných plateb – jak zprocesovat?

V případě, že zadaná platba má jiné parametry než bylo uvedeno v Údajích k platbě, nemůžeme investici bez dalšího realizovat. Nejčastější chybou je pak špatný či rovnou chybějící variabilní nebo specifický symbol. Když už k takovéto chybě dojde, dostanete v případě chybějícího nebo chybného specifického symbolu notifikační e-mail. Peníze zůstávají na našich sběrných účtech po dobu maximálně 21 pracovních dní. Pokud v mezidobí nedojde k nápravě, jsou pak odesílány zpět na odchozí účet. Za účelem opravy je pak nejjednodušší kontaktovat oddělení Back Office, a to e-mailem na adresu backoffice@efekta.cz nebo telefonicky na čísle +420 545 218 972.

Jaké poplatky si EFEKTA účtuje?

Z jakého účtu mám posílat peníze?

Jak je to s daněmi?

Zasmluvnění

Jak vyplnit žádost o odkup / zprocesovat prodej?

Nejběžnějším způsobem podání žádosti o odkup je vyplnění příslušného formuláře, který je ke stažení v Klienstkém centru, se svým finančním poradcem. Formulář lze vyplnit i bez účasti poradce, v takovém případě je ale potřebné úřední ověření podpisu. Přijímáme také telefonní žádosti o prodej, kdy je nezbytné znát své identifikační údaje pro komunikaci s námi, identifikační údaje vybraného investičního nástroje a počet kusů, které si přejete prodat. Všechny tyto parametry je možné dohledat v Klientském centru.

Jak ukončit smluvní vztah?

K čemu slouží investiční dotazník?

Proč se musím registrovat / zasmluvnit?

Kdo má přístup k mým osobním údajům?

Klientské centrum

Co je to Klientské centrum?

Jak získám přístupové údaje do Klientského centra?

Investiční proces

Pro koho je investování určeno?

Jak mohu nakoupit cenné papíry?

Kde jsou mé cenné papíry uloženy?

Co znamená zaknihování cenného papíru?

O nás

Má EFEKTA licenci k poskytování investičních služeb?

Samozřejmě, seznam všech povolených činností od České národní banky je dostupný zde. Mezi hlavní investiční služby, které naše společnost poskytuje, patří: a) přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů; b) provádění pokynů týkajících se investičních nástrojů na účet zákazníka; i) umisťování investičních nástrojů bez závazku jejich upsání.

Jsou mé prostředky chráněny před hypotetickým neplněním závazků vaší společností vůči zákazníkům?

Je můj majetek oddělen od majetku EFEKTA obchodník s cennými papíry a.s.?

Fondy

Jak investice do fondu funguje?

Při zakoupení podílových listů nebo investičních akcií (dle zvoleného fondu) dojde k emisi těchto cenných papírů, čímž se stanete spolupodílníkem nebo spoluvlastníkem vybraného fondu. Vždy se podrobně seznamte s informacemi o konkrétním cenném papíru, ideálně pak se statutem fondu. Pokud máte vybráno, za sebou proces zasmluvnění a odpovídající investiční profil, stačí zaslat peníze dle platebních údajů vygenerovaných v Klientském centru. Vše ostatní už pak zařídíme my.

Jak dlouho mám investovat do fondu?

Ke každé investici se váže minimální investiční horizont uvedený v klíčových informacích pro investory, což je informační dokument povinně tvořený ke každému investičnímu nástroji. Je to nejkratší časové období, během kterého doporučujeme investici držet. Pro naše fondy činí aktuálně: CREIF - 3 roky (více zde) CDFS - 5 let (více zde) DOMOPLAN - 5 let (více zde).

Kdo je správcem fondů?

Jaké jsou poplatky u investice do fondů?

Dluhopisy

Co znamená pevný výnos u investic do dluhopisu?

Mohu vybrat své prostředky před splatností dluhopisu?

Jak zprocesovat převod dluhopisů? Kdy uvidím změnu v Klientském centru?

K převodu dluhopisů je potřeba na Obchodníka doručit vyplněnou žádost o převod investičních nástrojů, originál nabývacího titulu (zpravidla kupní nebo darovací smlouva) a oboustranné kopie dluhopisů, přičemž na rubové straně bude vyznačena změna vlastníka dluhopisu (tzv. rubopisování dluhopisů). Změna bude v klientském centru provedena vždy nejpozději na konci každého kalendářního měsíce.

Proč mi přišel za únor nižší kupón?

Jak funguje investice do dluhopisu?

Nabytím dluhopisu se stanete věritelem společnosti emitující dluhopisy, která v tomto vztahu vystupuje v roli vašeho dlužníka. Jako vlastník dluhopisu máte mimo jiné právo na výplatu výnosů a splacení jmenovité hodnoty dluhopisu, takzvané jistiny. Vždy se podrobně seznamte s informacemi o konkrétním dluhopisu, ideálně pak s prospektem a konečnými podmínkami. Pokud máte vybráno, za sebou proces zasmluvnění a odpovídající investiční profil, stačí zaslat peníze dle platebních údajů vygenerovaných v Klientském centru. Vše ostatní už pak zařídíme my.

Projekty

Kde najdu podrobnější informace o financovaných projektech?

Jak funguje investice do projektového dluhopisu?

Jedná se vlastně o totožnou situaci jako v případě dluhopisů, kdy se nabytím projektových dluhopisů stanete věritelem společnosti zastřešující daný projekt, která v tomto vztahu vystupuje v roli dlužníka. Vlastník dluhopisů má mimo jiné právo na výplatu výnosů a splacení jmenovité hodnoty dluhopisu. Pro zakoupení vybraného projektového dluhopisu stačí, abyste měl odpovídající investiční profil stanovený na základě odpovědí v investičním dotazníku, vygeneroval si kalkulaci a Údaje k platbě a odeslal strukturovanou platbu dle instrukcí. Vše ostatní zařídíme my a o průběhu úpisu projektového dluhopisu vás budeme informovat.

Nejčastější dotazy:

Nenašli jste odpověď na Váš dotaz?

Zanechte nám na sebe kontakt a my se Vám ozveme.

Kontaktní formulář:

Chcete se domluvit na osobním setkání?

Zanechte nám na sebe kontakt a my Váš dotaz zodpovíme

Těšíme se na setkaní s:

Investujeme jen do toho,
do čeho vidíme.